Kunden beim Kundenkonto unterstützen

Im Kundenkonto sehen Kunden ihre Verträge, ändern Daten, ergänzen Bausteine und melden Schäden selbst.

Die Menüpunkte im Kundenkonto benennt jede Tenant/Instanz selbst.

• Online-Abschluss: Praecura legt einen Zugang mit der Rolle „Eigentümer*in“ an und schickt einen Aktivierungslink.

• Abschluss in der Verwaltung: Die Einladung geht beim Abschluss oder später raus (siehe Kundenkontozugänge verwalten).

Angemeldet wird mit E-Mail-Adresse und Passwort. Bei vergessenem Passwort führt „Passwort vergessen?“ zu einem Formular, nach „Passwort wiederherstellen“ kommt eine E-Mail mit Link zum neuen Passwort. Abmelden: E-Mail-Adresse oben rechts > „Ausloggen“.

Unter „Versicherungen“ stehen die Reiter „Aktive Versicherungen“ und „Ausgelaufene Versicherungen“, je nach Bestand auch „Angebote“, „Entwürfe“, „Anfragen“ und „Schadenmeldungen“.

Die Vertragsansicht zeigt Vertragsnummer, Risikodaten, Prämie und Dokumente: Versicherungsschein, die beim Abschluss gültigen Bedingungen und alle Nachtragsdokumente. „Berechnung anzeigen“ schlüsselt die Prämie nach Bausteinen auf. Dieselben Dokumente stehen in der Verwaltung im Reiter „Dokumente“.

Entwürfe erscheinen im Kundenkonto, wenn der Kunde im Konto oder angemeldet in der Abschlussstrecke gerechnet hat. Berechnungen ohne Anmeldung sind keinem Kunden zugeordnet. In der Verwaltung stehen die Entwürfe auf der Kundenseite unter „Vorgänge“ > „Entwürfe“.

• Daten ändern: „Daten ändern“ in der Vertragsansicht öffnet die Abschlussstrecke für Änderungen und neue Bausteine. Je nach Produkt entsteht ein Nachtrag oder eine Nachtrag-Anfrage.

• Neue Versicherung abschließen: „Neuer Vertrag“ startet die Strecke mit bekannten Kundendaten.

• Schaden melden: „Zur Schadensmeldung“ in der Vertragsansicht übernimmt Kunden- und Vertragsdaten, der Kunde ergänzt den Schaden.

• Angebote annehmen: Im Reiter „Angebote“ annehmen, ablehnen oder bearbeiten.

• Widerrufen: „Widerrufen“ in der Vertragsansicht, innerhalb der Frist und sofern das Produkt den Widerruf vorsieht.

• Stammdaten pflegen: „Bearbeiten“ unter „Meine Daten“ bzw. „Meine Organisation“. Änderungen gelten sofort, auch in der Verwaltung.

Was ein Zugang darf, hängt von seiner Rolle ab. „Nutzer*in“ schließt neue Versicherungen ab, sieht aber keine Bestandsverträge.

Bei Organisationen verwalten Eigentümer und Administratoren unter „Nutzer“ die Zugänge: „Nutzer einladen“ legt einen an, „Bearbeiten“ ändert Daten und Rolle.

Unter E-Mail-Adresse oben rechts > „Account bearbeiten“ ändert jede Person Anrede, Name, E-Mail-Adresse und Passwort. So übergibt ein Ansprechpartner sein Konto auch an eine Nachfolgerin.

Ist eine E-Mail-Adresse mehreren Kunden zugeordnet, etwa beim Ansprechpartner zweier Vereine, wechselt die Person oben rechts über „Name (Kundennummer)“ den Kunden. Änderungen gelten nur für den gewählten Kunden.