Der Innendienst policiert Verträge in der Verwaltung. Möchte der Kunde selbst abschließen, bekommt er den DeepLink des Produkts und erhält mit dem Abschluss seinen Zugang zum Kundenkonto (siehe Öffentlicher Self-Service).
Einstieg: Erstellen > „Vertrag erstellen“ oder „Vertrag erstellen“ auf der Kundenseite.
Kunde und Versicherungsart
„Neuer Kunde“ oder „Bestandskunde“ wählen. Beim Start von einer Kundenseite entfällt der Schritt.
Das Produkt aus der Übersicht der Versicherungsarten wählen.
Risikodaten erfassen
Die Strecke fragt die Risikodaten so ab, wie der Kunde sie online sieht. Am Rand stehen die laufend berechnete Prämie und Hinweise, etwa wenn ein Risiko nur auf Anfrage versicherbar ist.
Nachlass und Aufschlag
Bei Produkten, die es vorsehen, und mit dem Recht, Aufschläge und Nachlässe auf Verträge zu vergeben:
„Nachlass vergeben“ bzw. „Aufschlag vergeben“ auf „Ja“ setzen.
Den Wert eintragen, je nach Produkt in Prozent oder Euro.
Eine Begründung wählen, z.B. „Günstigeres Konkurrenzangebot“. Bei „Sonstiges“ ist ein Freitext Pflicht.
Bei Prozentwerten optional „Nachlass im PDF verbergen“ bzw. „Aufschlag im PDF verbergen“ setzen.
Die Höchstwerte je Benutzer stehen in den Einstellungen des Produkts.
Versand und Kundenkonto
Im Schritt „Versicherungsnehmer“ Kundendaten und Zahlungsart ergänzen und den Versand festlegen:
| Abschnitt | Optionen |
|---|---|
| Versicherungsschein | „nicht versenden“, „per Email versenden“ (vorbelegt) oder, falls eingerichtet, „per Post versenden“. Bei „nicht versenden“ steht er im letzten Schritt zum Download bereit. |
| Dokumente | „nicht versenden“ oder „per Email versenden“, mit Auswahl der Unterlagen, etwa Bedingungen. |
| Kundenkontoeinladung | „nicht versenden“ oder „per Email versenden“. Erscheint bei Kunden ohne Kundenkonto, wenn die Einladung freigestellt ist. Sonst lädt Praecura automatisch ein. |
Bis der Kunde über die Einladung ein Passwort vergibt, steht sein Zugang auf „Eingeladen“. Eine ausgelassene Einladung lässt sich nachholen (siehe Kundenkontozugänge verwalten).
Abschließen
Unter „Daten prüfen“ die Angaben kontrollieren.
„Versicherung abschließen“ wählen.
Im Schritt „Police“ die erzeugten Dokumente bei Bedarf herunterladen.
Der Vertrag steht dann mit „Aktiv“ unter Vorgänge > Verträge und auf der Kundenseite. Eine abgebrochene Strecke bleibt als Entwurf unter Vorgänge > Entwürfe erhalten.