Die Abschlussstrecke führt vom Kunden über Produkt, Risikodaten und berechnete Prämie zum fertigen Vorgang: Vertrag, Angebot oder Anfrage. Zwischenstände werden als Entwurf gespeichert. Dieselbe Strecke dient für Nachträge und die Annahme von Anfragen.
Einstieg: Kopfmenü Erstellen > „Vertrag erstellen“ oder „Angebot erstellen“. In der Kundenansicht starten die gleichnamigen Schaltflächen die Strecke (Kunde vorausgewählt). Entwürfe unter Vorgänge > Entwürfe oder auf der Startseite unter „Letzte Entwürfe“.
Schritte der Strecke
Kunde. Bestandskunden auswählen oder Neukunden anlegen.
Versicherungsart. Produkt wählen. Angeboten werden nur Produkte, die aktiv, in der Verwaltung sichtbar, dem Benutzer zugewiesen und für die Kundenart zugelassen sind.
Risikodaten. Produktspezifische Fragen, z.B. zu Vorschäden. Die Preiskarte zeigt die berechnete Prämie und die Optionen „Angebot erstellen“ und, sofern freigeschaltet, „Vorläufigen Vertrag erstellen“.
Versicherungsnehmer. Zahlungsart (siehe Produkte und Zahlungen), Versandweg der Dokumente, optional Einladung ins Kundenkonto. Bei E-Mail-Versand oder Zahlungslink ist die E-Mail-Adresse Pflicht.
Daten prüfen. Zusammenfassung, Zustimmungs-Checkboxen, ggf. Ergebnis des Sanktionslisten-Screenings. Die Schaltfläche heißt „Versicherung abschließen“, „Angebot erstellen“ oder „Anfrage erstellen“.
Police. Download der erzeugten Dokumente, bei Angeboten zusätzlich „Weiteres Angebot erstellen“.
Die Schritte laufen nur der Reihe nach. Jeder Weiterklick speichert den Stand als Entwurf. Beim Verlassen fragt die Strecke „Speichern und schließen“.
Welcher Vorgang entsteht
| Ergebnis | Wann |
|---|---|
| Vertrag | Standardfall. Der Vertrag ist sofort aktiv und erhält eine Vertragsnummer aus dem Nummernkreis des Produkts. |
| Angebot | Option „Angebot erstellen“ aktiviert. Das Angebot ist „Offen“ und kann später angenommen werden. |
| Anfrage | Risiko nicht automatisch versicherbar, Produkt verlangt eine Prüfung, Sanktionslistentreffer nicht als unkritisch bewertet oder Sanktionsprüfung fehlgeschlagen. |
| Vorläufiger Vertrag oder vorläufiges Angebot | Option „Vorläufigen Vertrag erstellen“ aktiviert (siehe Vorläufige Verträge). |
Dokumente und Versand
Beim Abschluss erzeugt Praecura die Dokumente des Produkts, z.B. Versicherungsschein und Bedingungen, und legt sie am Vorgang und beim Kunden ab.
Versandwege:
E-Mail: Vorgabe für Verträge, sofern die Instanz nichts anderes vorgibt.
Post: Druck und Versand über die Post-Schnittstelle, sofern eingerichtet. Für Angebote und Anfragen nicht wählbar.
„Nicht versenden“: Vorgabe für Angebote und Anfragen.
Kundendokumente lassen sich je Instanz verschlüsselt versenden.
Hinweise und Besonderheiten
Grenzen für Rabatte und Zuschläge werden je Benutzer in der Produktzuweisung festgelegt.
Zustimmungs-Checkboxen: Einstellungen > Vertrieb > Checkboxen.
Zahlungsarten je Produkt, Nummernkreise und Dokumentvorlagen werden in der Produktverwaltung bzw. im Studio gepflegt.
Die Strecke im Kundenkonto folgt denselben Regeln (siehe Kundenplattform).
Weitere Funktionen des Bereichs
| Funktion | Beschreibung |
|---|---|
| Entwürfe, Angebote, Verträge und Anträge | Teilbereiche der Abschlussstrecke. |
| Vertragsverwaltung | Vertragsliste, Vertragsansicht, Status, Stornieren, Kündigen, Widerrufen. |
| Nachträge | Vertragsänderungen und Nachtrag-Anfragen aus dem Kundenkonto. |
| Vorläufige Verträge | Vorläufige Abschlüsse und Nachträge bis zur Aktivierung. |
| Offlineverträge | Importierte Verträge aus Fremdbeständen. |
| Kundenverwaltung | Kundenstammdaten, Kundenkonto-Zugänge, Vertragsspiegel, Maklervollmacht, Datenauskunft. |
| Kommunikationsmodul | Postfach, angebundene E-Mail-Konten, Vorlagen. |