Eine Nachtrag-Anfrage bearbeiten

Manche Vertragsänderungen prüft der Innendienst, bevor sie wirksam werden, etwa ein verschobener Reisezeitraum bei einer Reiserücktrittsversicherung. Praecura legt dafür eine Nachtrag-Anfrage an. Der Nachtrag entsteht erst mit der Annahme.

Einstieg: Vorgänge > Nachtrag-Anfragen. Der Zähler am Menüpunkt zeigt offene und laufende Anfragen.

• Ändert der Kunde seinen Vertrag im Kundenkonto über „Daten ändern“, weist die Strecke schon bei der Berechnung auf die Prüfung hin und zeigt die Kosten.

• Statt eines neuen Versicherungsscheins erhält er „Ihre Nachtragsanfrage wurde eingereicht“.

• Die Vertragsansicht zeigt „Anfrage gestellt“. Die Änderung gilt erst ab der Bestätigung.

• Bis zur Entscheidung kann er keinen weiteren Nachtrag zu diesem Vertrag erstellen.

Sachbearbeiter erzeugen eine Anfrage, wenn das geänderte Risiko nicht automatisch versicherbar ist. Die Schaltfläche am Ende der Strecke heißt dann „Anfrage erstellen“.

Die Liste zeigt Nummer, Status und Erstellungsdatum. „Öffnen“ zeigt:

• Stammdaten: die beantragten Vertragsdaten.

• Gründe für die Anfrage: die einzelnen Änderungen, z.B. „Der Reisezeitraum wurde von 25.02.2022–24.03.2022 auf 23.02.2022–24.03.2022 geändert“. Sie erscheinen später im Nachtragsdokument.

• Prämiendaten (rechts): neue Prämie, bezahlter und zu zahlender Betrag.

1. „Arbeit beginnen“ setzt die Anfrage auf „In Arbeit“. Kollegen sehen das in der Liste, der Kunde kann sie nicht mehr ändern.

2. Die Änderung bei Bedarf mit dem Versicherer klären und in den Kommentaren am Vertrag festhalten.

3. „Annehmen“ führt den Nachtrag samt Nachzahlung oder Gutschrift aus. „Ablehnen“ lässt den Vertrag unverändert.

Nach der Annahme erhält der Vertrag eine neue Nachtragsnummer, das Nachtragsdokument liegt in Verwaltung und Kundenkonto, je nach Produkt auch per E-Mail.

Im Kundenkonto steht „Ihre Anfrage wurde angenommen“ bzw. „Informationen zu Ihrer Anfrage“. Bei einer Ablehnung den Kunden zusätzlich direkt über die Gründe informieren.