Die Begriffe der Oberfläche in Kurzform. Detailregeln stehen in den Moduldokumentationen.
Instanz, Benutzer und Kunde
Instanz: die Praecura-Umgebung eines Unternehmens unter eigener Domain mit eigenem Datenbestand.
Benutzer: Mitarbeitende mit Zugang zur Verwaltung. Sie haben eine Rolle (siehe Profil und Rollen) und gehören ggf. einer Organisation an, z.B. einem Maklerbüro.
Organisation: legt fest, welche Produkte ihre Mitglieder verkaufen und welche Datensätze sie gegenseitig sehen.
Kunde: der Versicherungsnehmer, getrennt nach Kundentyp wie „Privatkunden“ und „Firmenkunden“. Ein Firmenkunde ist versichert, eine Organisation verkauft.
Ansprechpartner und Bearbeiter: die einem Kunden zugewiesenen Benutzer.
Kundenkonto: der Zugang des Kunden zum Kundenportal. Status: „Aktiv“, „Eingeladen“, „Deaktiviert“ oder „Ohne Zugang“.
Produkt und Versicherungsgesellschaft
Produkt: ein konfiguriertes Versicherungsprodukt, z.B. Privathaftpflicht. Es legt Fragen, Prämienberechnung und Dokumente fest. In der Abschlussstrecke heißt es „Versicherungsart“, in Listen „Versicherung“.
Versicherungsgesellschaft: der Versicherer, der das Risiko trägt. Gepflegt in den Basisdaten, angegeben bei Altverträgen und Umdeckungen.
Vorgänge
Vorgang ist der Sammelbegriff für alles, was aus einem Abschluss entsteht, zusammengefasst im Menü „Vorgänge“.
Entwurf: ein begonnener Durchlauf der Abschlussstrecke, jeder Schritt wird automatisch gespeichert. Abgeschlossen wird er zu einem Vertrag, Angebot oder einer Anfrage.
Vertrag: eine abgeschlossene Versicherung mit Vertragsnummer, Status und Dokumenten wie dem Versicherungsschein.
Angebot: ein berechnetes, noch nicht angenommenes Angebot. „Annehmen“ macht daraus einen Vertrag, „Ablehnen“ beendet es. Status: „Vorläufig“, „Offen“, „Akzeptiert“, „Abgelehnt“, „Ausgelaufen“.
Anfrage: entsteht, wenn der Abschluss nicht automatisch möglich ist. Entschieden mit „Bearbeiten und annehmen“ oder „Ablehnen“. Status: „Offen“, „Angenommen“, „Abgelehnt“.
Statuswerte eines Vertrags:
| Status | Bedeutung |
|---|---|
| Vorläufig | Vorläufig angelegt, noch nicht in Kraft. „Vertrag erstellen“ auf der Vertragsseite aktiviert ihn. |
| Aktiv | Der Vertrag läuft. |
| Storno | Rückwirkend aufgehoben. |
| Gekündigt | Zu einem Datum beendet, das neben dem Status steht. |
| Widerrufen | Vom Kunden innerhalb der Widerrufsfrist widerrufen. |
| Abgelaufen | Die vereinbarte Laufzeit ist beendet. |
Änderungen an Verträgen
Nachtrag: eine Änderung an einem bestehenden Vertrag, z.B. eine neue Anschrift. Start über „Daten anpassen“ auf der Vertragsseite, alle Nachträge stehen im Reiter „Nachträge“.
Nachtrag-Anfrage: ein Nachtrag, den ein berechtigter Benutzer erst prüft. Status: „Offen“, „In Arbeit“, „Angenommen“, „Abgelehnt“, „Zurückgezogen“.
Storno, Kündigung und Widerruf beenden einen Vertrag, siehe die Statuswerte oben.
Altverträge und Dokumente
Offlinevertrag (auch „Altvertrag“): ein importierter Vertrag ohne Produkt in Praecura, z.B. aus einem übernommenen Bestand. Herkunft in der Vertragsliste: „Import“. Vertragsdaten und Prämie stammen aus dem Import.
Umdeckung: überführt einen Altvertrag in ein Produkt der Instanz. Eigenes Modul.
Dokumente: Dateien zu einem Kunden oder Vorgang, mit Typ wie „Vertrag“, „Angebot“, „Rechnung“, „Brief“, „Maklervollmacht“ oder „Sonstiges“.
Maklervollmacht: berechtigt das Unternehmen zur Betreuung der Verträge des Kunden. Ist sie hinterlegt, zeigt die Kundenseite ein Abzeichen neben dem Namen.
Schadenmeldung: Meldung eines Schadens zu einem Vertrag, sofern das Modul freigeschaltet ist. Unter „Vorgänge“ > „Schäden“ und auf der Vertragsseite.